銀行面臨着來(lái)自多方面不法分(fēn)子(zǐ)違法操作(zuò)的案件風(fēng)險，如(rú)票(piào)據詐騙、電話(huà)詐騙、短信詐騙等，不法分(fēn)子(zǐ)企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環節進行詐騙。

作(zuò)為(wèi)銀行的員(yuán)工，尤其是一(yī)線員(yuán)工，經辦業務(wù)直接接觸客戶，提高自身(shēn)的防詐騙能(néng)力尤為(wèi)重要，既擔負着避免銀行的經濟損失，又擔當着告知客戶風(fēng)險點的義務(wù)。

在自身(shēn)操作(zuò)技能(néng)上(shàng)做到規範操作(zuò)無懈可擊，嚴格按流程操作(zuò)，不放(fàng)過任何一(yī)個(gè)環節，決不能(néng)給犯罪分(fēn)子(zǐ)可趁之機。工作(zuò)中要注意客戶的識别，以及客戶身(shēn)份信息的核實，該核實的必須核實，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，避免虛假操作(zuò)。

遇到大額轉賬、彙款業務(wù)要多問一(yī)下(xià)其用途，電子(zǐ)銀行業務(wù)多給客戶做一(yī)下(xià)安全提示，例如(rú)密碼的保管和使用流程，這(zhè)些(xiē)都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金(jīn)被騙。

技能(néng)get：銀行職員(yuán)如(rú)何預防電信詐騙

以法院傳票(piào)為(wèi)誘餌，詐騙分(fēn)子(zǐ)往往騙取受害者的全部資産，在行騙過程中，總是讓受害者的手機一(yī)直處于開通狀态，并讓受害者對此事(shì)保密，受害者在受害過程中接觸最多的是銀行職員(yuán)，所以銀行職員(yuán)如(rú)果對此事(shì)嚴加防範，可以防止詐騙事(shì)件發生(shēng)。

1、取款

這(zhè)是受害者必經的程序，在銀行櫃台的工作(zuò)人(rén)員(yuán)遇到客戶把賬戶裏的錢(qián)全部取走，而且是提前支取，不僅要問一(yī)下(xià)他取錢(qián)的用途，還要問他的手機是否正處在接通狀态。

在某行取錢(qián)時(shí)，銀行職員(yuán)做的很好(hǎo)(hǎo)，她問我取錢(qián)的用途，我說(shuō)買房(fáng)，接着又問房(fáng)子(zǐ)的價錢(qián)和位置，恰好(hǎo)(hǎo)弟弟家剛買的房(fáng)，我比較清楚，回答(dá)得很正确，如(rú)果我當時(shí)回答(dá)含糊，可能(néng)取錢(qián)的過程在此終止。

要做到這(zhè)一(yī)點，銀行職員(yuán)要有耐心和責任心，同時(shí)，客戶也(yě)要理(lǐ)解銀行職員(yuán)，不要嫌銀行職員(yuán)過多問自己的私事(shì)。

2、存款

詐騙分(fēn)子(zǐ)有時(shí)讓受害者利用櫃員(yuán)機存款，多數情況下(xià)是從櫃台存款。如(rú)果客戶往自己的銀聯卡裏存入幾萬元錢(qián)，尤其是5萬元(因為(wèi)櫃員(yuán)機轉賬一(yī)次最多5萬元)，有時(shí)客戶向自己的銀聯卡内存款，而不出示銀聯卡，隻是給櫃台工作(zuò)人(rén)員(yuán)一(yī)個(gè)賬号，很可能(néng)是為(wèi)詐騙分(fēn)子(zǐ)轉賬做準備，銀行職員(yuán)應詢問一(yī)下(xià)客戶的手機是否處于接通狀态。在這(zhè)一(yī)步也(yě)可能(néng)預防客戶受騙。

3、轉賬

詐騙分(fēn)子(zǐ)總是讓受害者到櫃員(yuán)機去轉賬，尤其是24小時(shí)自助櫃員(yuán)機，是詐騙分(fēn)子(zǐ)最喜歡使用的，受害者每進行一(yī)步操作(zuò)，要和詐騙分(fēn)子(zǐ)通一(yī)次電話(huà)，如(rú)果他到銀行外面不遠(yuǎn)處打一(yī)會兒(ér)電話(huà)，把電話(huà)放(fàng)到包裏，又回來(lái)到櫃員(yuán)機，拿起已經接通的電話(huà)操作(zuò)，這(zhè)個(gè)客戶很可能(néng)被騙，銀行保安應該注意一(yī)下(xià)這(zhè)個(gè)客戶。這(zhè)一(yī)步很有隐蔽性，如(rú)果櫃員(yuán)機在室外，銀行職員(yuán)很難發現(xiàn)，過往路(lù)人(rén)如(rú)果發現(xiàn)櫃員(yuán)機操作(zuò)人(rén)員(yuán)異常，應該讓銀行職員(yuán)去提醒這(zhè)個(gè)客戶。這(zhè)是防止受害者被騙的最後止步。

      （本文來(lái)源于：桂圓第一(yī)頻道）