離開招行看招行，“跳(tiào)出銷售看銷售”，回顧自己招行五、六年的金(jīn)融銷售生(shēng)涯，有很多感觸和值得紀念的地方。一(yī)篇小文分(fēn)享自己一(yī)些(xiē)産品銷售和客戶維護的心得，希望能(néng)對繼續奮鬥金(jīn)融銷售在一(yī)線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉崗到理(lǐ)财崗位的。開始做理(lǐ)财客戶經理(lǐ)的第一(yī)件事(shì)就(jiù)是讀懂考核。分(fēn)行如(rú)何對理(lǐ)财經理(lǐ)考核，哪些(xiē)是重點考核對象，決定了(le)工作(zuò)如(rú)何開展。零售業務(wù)指标很多，很難做到全面開花，所以要挑重點。客群的發展，産品覆蓋率，中間(jiān)業務(wù)收入，儲蓄存款。分(fēn)行每個(gè)階段會給理(lǐ)财經理(lǐ)重點工作(zuò)任務(wù)，圍繞分(fēn)行導向開展工作(zuò)。

一(yī)、理(lǐ)财經理(lǐ)每天的工作(zuò)

1、參加支行晨會:

一(yī)般分(fēn)為(wèi)兩部分(fēn)前面15分(fēn)鍾是理(lǐ)财部自己的晨會，輪流主持，進行産品學習，總結銷售賣點及話(huà)術。财經播報(bào)，财經新(xīn)聞與我們在銷售的産品有什(shén)麽樣的關(guān)聯性，昨日業績冠軍分(fēn)享。後面15分(fēn)鍾全行晨會，通報(bào)昨日全行業績，理(lǐ)财經理(lǐ)将行内重點銷售産品向全行員(yuán)工講解，行長對各條線工作(zuò)進行部署。

2、财經時(shí)事(shì)學習（晨會結束後）：

了(le)解國内外經濟，政治新(xīn)聞，給客戶發财經播報(bào)，一(yī)般我喜歡在和訊網、新(xīn)浪财經或路(lù)透中文網收集新(xīn)聞，然後以一(yī)句話(huà)一(yī)個(gè)新(xīn)聞内容的形式發給客戶，有幾項是固定的，昨日上(shàng)證指數，黃(huáng)金(jīn)及原油的價格，其他再挑各大财經網站(zhàn)的頭條新(xīn)聞一(yī)般5條左右。

3、接下(xià)來(lái)主要是客戶維護：打開客戶管理(lǐ)系統，一(yī)般這(zhè)些(xiē)維護可以分(fēn)兩類：

（1）客戶基本情況類：

每個(gè)客戶可能(néng)都具備這(zhè)些(xiē)方面。查看哪個(gè)客戶（客戶的家人(rén)）今天生(shēng)日，一(yī)般鑽石及私人(rén)銀行級别客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果籃，一(yī)般金(jīn)葵花客戶，發短信及電話(huà)祝賀。當然也(yě)還有其他方面，能(néng)夠促進跟客戶感情聯系的均可以去做。上(shàng)面這(zhè)些(xiē)隻是更普遍一(yī)些(xiē)。

（2）與客戶資産相關(guān)：

如(rú)查看是否有客戶産品到期，進行通知及再銷售。這(zhè)個(gè)客戶購(gòu)買了(le)萬能(néng)險，給他發結算(suàn)利率。客戶賬戶大額異動聯系，遇到重大市(shì)場(chǎng)變化(huà)及時(shí)通知客戶，基金(jīn)漲幅、跌幅一(yī)定比例聯系客戶。這(zhè)方面以後應該越來(lái)越重要，畢竟客戶到銀行是為(wèi)了(le)獲得金(jīn)融資産的保值增值服務(wù)，而非紅(hóng)酒、沙龍、生(shēng)日禮物之類。後面這(zhè)些(xiē)作(zuò)為(wèi)維系感情聯系的增值服務(wù)有必要，但(dàn)不是客戶關(guān)心的價值利益主體(tǐ)。客戶維護工作(zuò)是一(yī)個(gè)精耕細作(zuò)的活。這(zhè)些(xiē)工作(zuò)非常瑣碎，但(dàn)是非常重要。金(jīn)融銷售和其他産品銷售非常大的一(yī)個(gè)不同點就(jiù)是：因為(wèi)賣的是投資品，而非消費品，所以售後服務(wù)特别重要，因為(wèi)再次購(gòu)買的可能(néng)性和頻率要高很多。這(zhè)可能(néng)是招行系統相對比較先進的地方，離開招行後跑了(le)好(hǎo)(hǎo)多其他銀行，發現(xiàn)部分(fēn)銀行的客戶經理(lǐ)抱怨IT系統好(hǎo)(hǎo)多功能(néng)還做不到。

4、電話(huà)約訪客戶：

每天至少給20個(gè)客戶打電話(huà)。一(yī)般上(shàng)午11點左右，下(xià)午3點左右适合給陌生(shēng)客戶電話(huà)。對于熟悉的客戶一(yī)般比較了(le)解他們的生(shēng)活規律，針對每個(gè)人(rén)的情況聯系即可，時(shí)間(jiān)段限制較少。

5、網點約見客戶：

一(yī)部分(fēn)是之前通過電話(huà)約訪邀約過來(lái)的客戶。一(yī)部分(fēn)是比較熟悉的客戶，來(lái)銀行他會很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶看看他的産品和賬戶。

6、上(shàng)門拜訪客戶：

一(yī)般下(xià)午時(shí)間(jiān)比較多的時(shí)候，事(shì)先與客戶聯系，介紹某隻産品，上(shàng)門進行營銷。或是純屬拜訪，拉近與客戶之間(jiān)的距離。

7、工作(zuò)日志：

今日工作(zuò)業績，今日電話(huà)約訪具體(tǐ)客戶名單及聯絡内容，今日約見客戶具體(tǐ)名單及内容。明日工作(zuò)計劃，計劃聯絡客戶名單。

8、夕會：

今日工作(zuò)彙報(bào)，明日工作(zuò)計劃。對正在銷售的産品進行分(fēn)析及學習，利用情景演練訓練話(huà)術。

招行的工作(zuò)還是比較累的，大部分(fēn)檔案類工作(zuò)隻能(néng)在下(xià)班後不能(néng)接待客戶的時(shí)間(jiān)來(lái)做。當然，也(yě)比較充實。這(zhè)是在招行一(yī)天的典型工作(zuò)，其實基本圍繞兩個(gè)事(shì)展開：開拓新(xīn)客戶、維護老客戶。當然，這(zhè)也(yě)是天下(xià)所有銷售亘古不變的兩項工作(zuò)，金(jīn)融銷售也(yě)是如(rú)此。

 

二、分(fēn)支行的營銷推動

分(fēn)支行的營銷支持和推動也(yě)很重要。這(zhè)樣可以省去理(lǐ)财經理(lǐ)很多時(shí)間(jiān)，隻要專心自己去賣就(jiù)好(hǎo)(hǎo)了(le)。特别是對于從事(shì)銷售時(shí)間(jiān)不太長的客戶經理(lǐ)。對于市(shì)場(chǎng)的認知，産品的解讀，目标客戶的選擇等要省力很多。分(fēn)行每個(gè)階段都會給理(lǐ)财經理(lǐ)重點營銷産品，零售部有分(fēn)管保險、基金(jīn)、三方存管、理(lǐ)财信托産品、黃(huáng)金(jīn)的各個(gè)産品的産品經理(lǐ)，一(yī)般一(yī)個(gè)重點産品的推動流程是：

（1）分(fēn)行召開視(shì)頻會議(yì)，比如(rú)基金(jīn)産品，基金(jīn)公司渠道總監介紹産品及市(shì)場(chǎng)，零售部老總推動大家進行銷售，為(wèi)什(shén)麽要銷售這(zhè)隻基金(jīn)，與兄弟行的對比及差距，我們一(yī)定要銷售多少才可以超過兄弟行，拿到托管權，給整個(gè)分(fēn)行全年帶來(lái)多少業績貢獻。各個(gè)支行必須保證完成多少量，完成後如(rú)何獎勵，完不成如(rú)何倒扣。在職一(yī)年以下(xià)的理(lǐ)财經理(lǐ)完成多少量，一(yī)年以上(shàng)的理(lǐ)财經理(lǐ)完成多少量，完成後雙倍計價考核，完不成倒扣多少。産品經理(lǐ)介紹宏觀經濟情況，基金(jīn)公司及基金(jīn)經理(lǐ)并對産品的賣點進行提煉。跟蹤産品銷量，每天進行排名。

（2）支行接到重點産品銷售任務(wù)後，分(fēn)管零售行長先向理(lǐ)财經理(lǐ)傳遞分(fēn)行的決心，繼續研究産品，宏觀經濟情況，這(zhè)個(gè)階段是适合做這(zhè)類産品的，分(fēn)行不是亂推産品，分(fēn)行是在全面考慮後作(zuò)出的決定，再請基金(jīn)公司的渠道具體(tǐ)做一(yī)場(chǎng)培訓。零售部經理(lǐ)對支行内每一(yī)筆銷售實時(shí)短信通知全轄。行長督促理(lǐ)财經理(lǐ)進行産品銷售，今天計劃銷售多少，約訪了(le)幾個(gè)客戶，客戶什(shén)麽時(shí)間(jiān)過來(lái)，是否需要上(shàng)門。明天是否有預約客戶，大概有多少量。

（3）經過分(fēn)行、支行的滲透，理(lǐ)财經理(lǐ)一(yī)般對産品都是很認可的，對産品認可了(le)，銷售也(yě)變得容易很多，在産品銷售之前給所有客戶發短信通知客戶将有一(yī)款好(hǎo)(hǎo)産品發行，目标客戶先電話(huà)通知産品預發消息。客戶來(lái)到銀行，本身(shēn)猶豫是否購(gòu)買，看到其他客戶都在認購(gòu)，銷售過程中制造緊迫感，産品馬上(shàng)募集完成，即将結束。但(dàn)一(yī)定還是要跟客戶講清楚這(zhè)是一(yī)款什(shén)麽産品，投資在哪方面，這(zhè)方面的未來(lái)市(shì)場(chǎng)前景如(rú)何，可能(néng)造成的最大損失及收益情況。從分(fēn)行到支行針對技能(néng)提升的培訓非常多，人(rén)人(rén)通關(guān)講定投，黃(huáng)金(jīn)培訓，如(rú)何挖掘客戶保險需求，經常利用夕會的時(shí)間(jiān)同事(shì)之間(jiān)練習保險銷售話(huà)術，各家保險公司基金(jīn)公司的渠道擠破頭來(lái)培訓他們的産品，産品銷售的培訓無時(shí)無地不在進行。

三、客戶的分(fēn)群分(fēn)級維護

客戶的維護與營銷是客戶經理(lǐ)日常的工作(zuò)重點，維護着好(hǎo)(hǎo)幾百個(gè)客戶，每個(gè)客戶都是不一(yī)樣的，但(dàn)久了(le)以後你會發現(xiàn)來(lái)來(lái)回回客戶不過于幾種類型，為(wèi)了(le)便于管理(lǐ)将客戶進行分(fēn)群管理(lǐ)。

我習慣将客戶分(fēn)為(wèi)幾種類型：

企業老闆：資金(jīn)經常周轉，投資周期短，很多有貸款需求，來(lái)銀行少，一(yī)般要上(shàng)門拜訪或與财務(wù)聯系

退休阿姨阿伯：時(shí)間(jiān)充裕，比較穩健，不喜歡時(shí)間(jiān)太長投資産品。

家庭主婦：時(shí)間(jiān)充裕，缺乏安全感，孩子(zǐ)，美麗(lì)話(huà)題。

港澳台人(rén)士：理(lǐ)财知識豐富，對服務(wù)要求高，注重細節。

企業員(yuán)工：時(shí)間(jiān)寶貴，素質較高，對投資有自己的想法。

專業炒股型：有自己的投資見解，背後操作(zuò)，資金(jīn)量較大。

再按照熟悉程度，将客戶分(fēn)為(wèi)A、B、C類型：A型屬于非常熟悉客戶，B屬于見過，但(dàn)不是很熟悉客戶C屬于不熟悉類型

我們熟稱養客戶，C類客戶養成B類客戶，将B類客戶養成A類客戶，再将他們進行分(fēn)群管理(lǐ)。針對不同群體(tǐ)客戶的特性，進行維護，管理(lǐ)起來(lái)既有序又節約時(shí)間(jiān)。VIP客戶借用财富中心力量維護：

對于鑽石客戶及私人(rén)銀行客戶，盡量說(shuō)服客戶開鑽石卡或私人(rén)銀行卡，因為(wèi)招行的考核是雙算(suàn)的，讓财富中心的專業投顧幫你一(yī)起維護客戶，兩個(gè)人(rén)一(yī)起拜訪這(zhè)類客戶，銷售産品以後算(suàn)兩個(gè)人(rén)的業績。這(zhè)種考核制度雙赢。對于新(xīn)申請的金(jīn)葵花客戶，一(yī)般我會及時(shí)的先給他打電話(huà)，告知客戶我是他的理(lǐ)财經理(lǐ)，了(le)解一(yī)下(xià)客戶的基本信息，如(rú)來(lái)銀行麻煩找我，我們對于新(xīn)客戶會有禮品贈送。以禮品為(wèi)噱頭增加與客戶見面的機會。活動營銷與維護：

招行的客戶活動非常多，經常會針對性的組織客戶活動，一(yī)般以支行為(wèi)單位做的客戶活動較多，客戶活動是維護客戶關(guān)系非常好(hǎo)(hǎo)的方式，用共同的一(yī)段相處，拉近彼此間(jiān)的距離。一(yī)般分(fēn)為(wèi)幾種類型：

與保險公司等合作(zuò)的沙龍活動，設計抽獎環節、銀行理(lǐ)财知識講座，保險理(lǐ)念及産品介紹。與基金(jīn)公司或證券公司合作(zuò)，請專家過來(lái)講宏觀經濟及A股市(shì)場(chǎng)，推薦基金(jīn)産品。類似少兒(ér)繪畫大賽之類的主題類活動，選擇一(yī)個(gè)目标小區，吸引小區家長帶小孩過來(lái)參加，同時(shí)邀請客戶一(yī)同參加。與專業繪畫機構合作(zuò)，他們協助你策劃整個(gè)活動。以家庭為(wèi)單位做月(yuè)(yuè)餅，培養孩子(zǐ)動手能(néng)力等。

邀請客戶參加荔枝節，摘荔枝，吃農(nóng)家樂(yuè)。邀請客戶度假泡溫泉等。這(zhè)類活動純屬維護客戶，從頭到尾不提産品。我記得有一(yī)位阿姨，之前總約她見面，她很抵觸，一(yī)次參加我們活動，晚上(shàng)一(yī)起聊天，後來(lái)跟我說(shuō)你看我的錢(qián)做些(xiē)什(shén)麽投資比較好(hǎo)(hǎo)，什(shén)麽時(shí)候需要存款跟我說(shuō)。

 

四、其他一(yī)些(xiē)細節：

因為(wèi)所在的支行有過搬遷史，有一(yī)部分(fēn)客戶在網點舊址周圍，對于這(zhè)類客戶他們是不會經常來(lái)網點的，除了(le)過年過節逐一(yī)派送禮品外，有活動時(shí)邀約，平常也(yě)會找機會定期與他們接觸，我記得當時(shí)我經常是到了(le)老網點周圍，開始逐個(gè)打電話(huà)，找借口來(lái)這(zhè)邊辦事(shì)，有時(shí)間(jiān)順便過來(lái)拜訪您一(yī)下(xià)。在維護客戶過程中自己有一(yī)種體(tǐ)會，有時(shí)候客戶讓你幫一(yī)些(xiē)忙，可能(néng)在銀行看來(lái)是違規的操作(zuò)，你也(yě)知道是無法幫他解決的，但(dàn)你不要馬上(shàng)拒絕他，而是去幫他找領導申請，找相關(guān)負責的主管，可能(néng)最後還是無法幫他解決，他會不好(hǎo)(hǎo)意思的跟你說(shuō)，沒關(guān)系，算(suàn)了(le)，謝謝你。如(rú)果你直接拒絕他，可能(néng)他會開罵了(le)。讓客戶感受到你是在盡力為(wèi)他解決問題，你非常重視(shì)他，用你的積極态度去博得客戶的愧疚感。每個(gè)人(rén)都喜歡自己被重視(shì)，對于一(yī)些(xiē)稀缺産品，會跟客戶說(shuō)這(zhè)個(gè)産品是不對外銷售的，我專門為(wèi)您留了(le)額度。這(zhè)個(gè)活動邀請的客戶非常少，知道您平常比較喜歡這(zhè)類活動，專門去為(wèi)你申請了(le)一(yī)個(gè)名額等等。招行以服務(wù)好(hǎo)(hǎo)的口碑在業界被廣泛傳導，在維護客戶的過程中，自己也(yě)深深體(tǐ)會到服務(wù)好(hǎo)(hǎo)客戶受益的是自己。記得有一(yī)次在大堂，一(yī)位客戶正向大堂經理(lǐ)咨詢業務(wù)，大堂經理(lǐ)回答(dá)的不清不楚，帶理(lǐ)不理(lǐ)，眼看客戶臉色将變，我趕忙迎上(shàng)去，耐心的幫客戶解決了(le)問題，之後這(zhè)個(gè)客戶每次有問題都隻咨詢我，把他其他銀行的錢(qián)都轉了(le)過來(lái)，購(gòu)買了(le)理(lǐ)财，保險，基金(jīn)。當時(shí)我們行長常說(shuō)的一(yī)句話(huà)就(jiù)是“做好(hǎo)(hǎo)服務(wù)，服務(wù)做好(hǎo)(hǎo)了(le)，營銷業績自然也(yě)就(jiù)來(lái)了(le)。”

五、如(rú)何開拓新(xīn)客群

對于客群的發展，永遠(yuǎn)都是考核的一(yī)個(gè)重點，客戶介紹客戶是非常好(hǎo)(hǎo)的一(yī)種途徑，通過服務(wù)及優勢産品，或是參加某些(xiē)客戶的活動，讓老客戶介紹新(xīn)客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時(shí)挨家挨戶派送挂曆，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發短信，打電話(huà)，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為(wèi)銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也(yě)是一(yī)樣的目的。與對公客戶經理(lǐ)，個(gè)貸客戶經理(lǐ)進行交叉營銷，一(yī)個(gè)對公客戶首先是一(yī)個(gè)零售客戶，财務(wù)、老闆。與對公客戶一(yī)起拜訪客戶。個(gè)貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢(qián)人(rén)，貸款越多，一(yī)般他們過來(lái)簽貸款時(shí)就(jiù)讓個(gè)貸客戶經理(lǐ)幫忙引薦。還有客戶提升，招行有一(yī)個(gè)龐大的金(jīn)卡客戶群，如(rú)何把金(jīn)卡客戶提升為(wèi)金(jīn)葵花客戶，這(zhè)是低(dī)櫃理(lǐ)财的主要工作(zuò)，招行有一(yī)個(gè)客戶輸送管道，金(jīn)卡客戶提升為(wèi)金(jīn)葵花即低(dī)櫃理(lǐ)财将客戶輸送到理(lǐ)财經理(lǐ)，金(jīn)葵花客戶提升為(wèi)鑽石、私人(rén)銀行，網點理(lǐ)财經理(lǐ)輸送客戶到鑽石财富中心及私人(rén)銀行。對客戶進行分(fēn)層管理(lǐ)，讓客戶體(tǐ)會到差異化(huà)服務(wù)。

六、針對産品銷售的一(yī)些(xiē)建議(yì)

不打沒有準備的仗：針對性的約訪客戶，在見客戶之前做功課，準備推薦什(shén)麽産品給客戶，他可能(néng)會有什(shén)麽反對意見，使用怎樣營銷話(huà)術，使用哪些(xiē)輔銷工具。在銷售過程中我發現(xiàn)，銷售保險類産品時(shí)，最好(hǎo)(hǎo)是兩個(gè)人(rén)一(yī)起跟客戶說(shuō)，帶動氛圍，這(zhè)樣容易掌握場(chǎng)面的主動權，成交幾率會高些(xiē)。

産品發售之前提前做好(hǎo)(hǎo)客戶預約：遇到個(gè)人(rén)覺得比較好(hǎo)(hǎo)的産品時(shí)，提前聯系客戶告訴他将有一(yī)款什(shén)麽類型的産品發售，給客戶一(yī)個(gè)心理(lǐ)準備，到發行時(shí)再一(yī)次聯絡客戶确認是否購(gòu)買。就(jiù)不會因措手不及無法預約到意向客戶。

保險類産品還是從大類資産配置角度建議(yì)客戶購(gòu)買：跟客戶承諾收益，等于搬起石頭砸自己的腳。保障類的投入是與生(shēng)俱來(lái)的需求，每個(gè)人(rén)都應根據自己的自身(shēn)情況，家庭情況進行配置，年輕人(rén)要為(wèi)健康投資，對未來(lái)投資，建議(yì)把收入的10%—15%拿出來(lái)做保障，才是有遠(yuǎn)見的體(tǐ)現(xiàn)。很多民(mín)營企業家，有資産，但(dàn)不穩定，個(gè)人(rén)資産與公司資産不分(fēn)，突然哪天遇到風(fēng)險，就(jiù)什(shén)麽都沒了(le)，如(rú)果購(gòu)買了(le)保險，不管将來(lái)企業發展如(rú)何，這(zhè)筆錢(qián)受到法律保護，保險特有的避債避稅功能(néng)可以為(wèi)許多成功人(rén)士提供合法的資産風(fēng)險轉移方向。同樣的1萬元，存在銀行就(jiù)是1萬元，但(dàn)買了(le)保險就(jiù)是100萬的風(fēng)險額度，保險帶給你的更多的是這(zhè)種與生(shēng)俱來(lái)的保障需求，這(zhè)才是保險的本質。沒有了(le)後顧之憂，才能(néng)考慮去做其他風(fēng)險投資。（具體(tǐ)話(huà)術有太多，還是需要根據不同客戶情況随時(shí)變化(huà)）

基金(jīn)類産品獲得超過理(lǐ)财産品利率的收益，如(rú)遇大盤行情不穩定就(jiù)建議(yì)客戶贖回或減倉，漲了(le)少賺點，客戶覺得遺憾不會怨你。跌了(le)客戶對你的信任度更高，又可以幫客戶再配置其他産品。這(zhè)類産品的銷售，特别是對于一(yī)些(xiē)較為(wèi)成熟的客戶，是需要證據支持的。你必須給客戶看産品曆史表現(xiàn)，或跟其他産品比較。一(yī)般會使用一(yī)些(xiē)軟件或在招行官網查找一(yī)些(xiē)實時(shí)數據。

對于不熟悉的客戶，用服務(wù)切入而不是産品。

一(yī)定要跟客戶介紹清楚産品，揭示風(fēng)險，避免以後許多不必要的麻煩。

對于投向二級市(shì)場(chǎng)為(wèi)主的産品（目前主要是基金(jīn)、私募、券商(shāng)集合、投連險之類，也(yě)可以包括黃(huáng)金(jīn)貴金(jīn)屬），特别是對于相對成熟的客戶。因為(wèi)有曆史價格淨值，而且産品同質化(huà)相對嚴重，需要有（軟件）銷售工具的支持才能(néng)提高效率。不然半天講解不清楚産品特性，浪費時(shí)間(jiān)。剛開始做銷售時(shí)主要在招行官網查數據，慢(màn)慢(màn)不能(néng)滿足之後，就(jiù)找一(yī)些(xiē)金(jīn)融軟件使用。永遠(yuǎn)牢記：在你的領域你是最專業的，客戶的需求需要我們去引導。要勇敢跟客戶講産品。一(yī)個(gè)新(xīn)的理(lǐ)财經理(lǐ)經常會遇到以上(shàng)的問題，不夠自信，覺得自己知識技能(néng)有限，不敢跟客戶講産品。或是總是以自己的想法去想對方，顧慮重重。坐在這(zhè)個(gè)位置上(shàng)你就(jiù)是專業的，當然你需要不斷的去學習，可能(néng)你産品講的不是特别清楚，但(dàn)你的用心和誠懇會打動客戶，你不講也(yě)永遠(yuǎn)不會進步。對于客戶經理(lǐ)這(zhè)個(gè)崗位，個(gè)人(rén)感覺招行非常強調執行。原來(lái)領導常說(shuō)的一(yī)句話(huà)是，路(lù)已經幫你鋪好(hǎo)(hǎo)了(le)，你要做的就(jiù)是去聯系客戶就(jiù)可以了(le)。聯系客戶的過程中遇到困難還可以來(lái)尋求行裏的幫助。所有的部門都在協助銷售人(rén)員(yuán)，為(wèi)銷售提供支持。“出來(lái)賣，臉朝外”，一(yī)定要給自己一(yī)個(gè)清晰的定位，現(xiàn)階段理(lǐ)财經理(lǐ)就(jiù)是一(yī)個(gè)銷售，那麽我們就(jiù)做一(yī)個(gè)敬業、盡職的好(hǎo)(hǎo)銷售。同時(shí)不斷提高自己，向真正的“财富管家”邁進。